Nous réalisons une analyse patrimoniale sur-mesure, en prenant en compte :
À partir de ce diagnostic, nous élaborons une stratégie globale adaptée à votre profil, vos objectifs et votre horizon de placement.
Notre cabinet vous accompagne dans la construction et la gestion de votre portefeuille d’actifs, avec des solutions sélectionnées en toute indépendance :
OPCVM, ETF, titres vifs
Contrats d'assurance-vie et de capitalisation
Comptes-titres et PEA
Fonds structurés pour allier sécurité partielle et recherche de performance
Solutions ISR (Investissement Socialement Responsable) et thématiques durables
Nous privilégions une allocation d'actifs diversifiée et dynamique, en fonction de votre profil de risque et du contexte de marché.
L’immobilier est un pilier fondamental du patrimoine.
Nous vous conseillons pour :
Investissement locatif (ancien, neuf, meublé, défiscalisation)
SCPI et OPCI : investir dans l'immobilier d'entreprise accessible et mutualisé
Monuments historiques, Malraux, démembrement pour allier rentabilité et avantages fiscaux
Optimisation de la détention immobilière (SCI, démembrement, usufruit temporaire)
Nous analysons chaque projet en lien avec votre situation patrimoniale et fiscale globale.
Sécuriser votre patrimoine, protéger vos proches et anticiper les imprévus sont au cœur de notre approche :
Assurance-vie multisupports et fonds euro nouvelle génération
Prévoyance individuelle et professionnelle (invalidité, décès, incapacité)
Assurance santé et dépendance
Retraite individuelle et collective (PER, Article 83, Madelin)
Notre objectif : vous offrir des solutions flexibles et sécurisantes, adaptées à chaque étape de votre vie.
Nous vous accompagnons dans :
La préparation de la transmission de votre patrimoine (donations, successions, assurance-vie, démembrement de propriété)
L’optimisation de votre fiscalité personnelle et professionnelle
La structuration de votre patrimoine via des outils juridiques adaptés (SCI, holding, trust, pacte Dutreil…)
Grâce à notre accompagnement, vous sécurisez vos volontés et optimisez les impacts fiscaux pour vos bénéficiaires.
Nous accompagnons également les dirigeants d'entreprises, professions libérales et sociétés, dans la structuration et la protection de leur patrimoine professionnel :
Optimisation de la trésorerie d’entreprise à travers des solutions d’investissement adaptées (contrats de capitalisation, placements structurés, immobilier d’entreprise)
Mise en place de dispositifs d’épargne salariale (PEE, PER Collectif) pour fidéliser les collaborateurs et optimiser la rémunération
Structuration juridique et patrimoniale : création de holdings, pactes d’associés, stratégies Dutreil pour la transmission d’entreprise
Accompagnement à la cession ou à la transmission de l’entreprise, en collaboration avec des experts dédiés (avocats, notaires, conseils en fusion-acquisition)
Notre approche permet aux dirigeants de sécuriser leur outil professionnel, valoriser leur entreprise et préparer leur avenir personnel dans une vision cohérente et sur le long terme.
Parce que certaines problématiques nécessitent une expertise complémentaire, nous travaillons en étroite collaboration avec :
Notaires
Experts-comptables
Avocats fiscalistes et patrimoniaux
Sociétés de gestion
Banques privées
Cette synergie nous permet de vous offrir un accompagnement global et sécurisé, quelle que soit la complexité de votre situation.
